- Zweck und Geltungsbereich
Casino Lugano unterliegt den in der Schweiz geltenden Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Diese Richtlinie beschreibt die Grundsätze und Verfahren, die im Rahmen der Pflichten zur Bekämpfung von Geldwäscherei (Anti-Money-Laundering, AML) und zur Kundenidentifikation (Know Your Customer, KYC) anzuwenden sind.
Rechtliche Grundlage bilden insbesondere das Schweizer Bundesgesetz über die Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung (Geldwäschereigesetz, GwG) sowie die dazugehörigen Ausführungsbestimmungen der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA). Casino Lugano handelt als Finanzintermediär im Sinne dieser Vorschriften und ist zur Umsetzung entsprechender Compliance-Massnahmen verpflichtet.
Diese Richtlinie gilt für alle Personen, die ein Konto bei Casino Lugano eröffnen oder eine sonstige Geschäftsbeziehung mit Casino Lugano eingehen.
2. Identitätsprüfung (KYC)
2.1 Pflicht zur Identifikation
Casino Lugano ist gesetzlich verpflichtet, die Identität jedes Vertragspartners vor oder bei Aufnahme der Geschäftsbeziehung zu prüfen. Die Identifikation erfolgt anhand offizieller, amtlicher Dokumente mit Lichtbild.
Für natürliche Personen werden insbesondere folgende Dokumente akzeptiert:
- Reisepass
- Nationale Identitätskarte
- Schweizer Führerausweis
Die im Konto angegebenen Daten (z.B. Name, Geburtsdatum) müssen mit den Angaben auf dem vorgelegten Dokument übereinstimmen. Abweichungen führen zur Aussetzung des Kontos bis zur Klärung.
2.2 Nachweis der Wohnadresse
Zusätzlich zur Identitätsprüfung wird ein aktueller Nachweis der Wohnadresse verlangt. Als geeignete Dokumente kommen unter anderem in Betracht:
- Aktuelle Rechnung eines Versorgungsunternehmens (nicht älter als drei Monate)
- Kontoauszug einer Bank oder Sparkasse (nicht älter als drei Monate)
- Offizielles Behördenschreiben mit Adressangabe
Name und Adresse müssen auf dem Dokument klar erkennbar sein und mit den im Konto hinterlegten Angaben übereinstimmen.
2.3 Verifizierung von Zahlungsmitteln
Sofern die Risikoeinschätzung oder regulatorische Anforderungen dies erfordern, kann zusätzlich die Verifizierung genutzter Zahlungsmittel verlangt werden. Bei Kreditkarten sind Fotos von Vorder- und Rückseite einzureichen, wobei die mittleren Ziffern und der CVC-Code abzudecken sind. Bei Bankkonten ist ein aktueller Kontoauszug vorzulegen, der Name des Kontoinhabers, IBAN sowie BIC/SWIFT enthält.
2.4 Verifizierung für juristische Personen
Handelt es sich beim Vertragspartner um eine juristische Person, sind zusätzlich insbesondere folgende Unterlagen erforderlich:
- Aktueller Handelsregisterauszug
- Identifikation der zeichnungsberechtigten Personen sowie der Geschäftsleitung
- Angaben zum wirtschaftlich Berechtigten (Ultimate Beneficial Owner, UBO) gemäss den in der Schweiz geltenden Formularen (Form A, K, S oder T)
Als wirtschaftlich berechtigt gilt, wer direkt oder indirekt mindestens 25 Prozent der Stimmrechte oder des Kapitals hält.
2.5 Upload-Prozess
Alle erforderlichen Dokumente können über die gesicherte Upload-Funktion im Spielerkonto eingereicht werden. Die Prüfung erfolgt durch geschulte Mitarbeiter von Casino Lugano oder durch beauftragte, zugelassene Compliance-Dienstleister. Casino Lugano behält sich vor, im Einzelfall weitere Unterlagen anzufordern.
3. Sorgfaltspflichten (Customer Due Diligence)
3.1 Standard-Sorgfaltsprüfung (CDD)
Bei jeder Kontoeröffnung sowie beim Erreichen bestimmter Transaktionsschwellen wird eine Standard-Sorgfaltsprüfung durchgeführt. Diese umfasst insbesondere:
- Erfassung und Verifizierung persönlicher Daten
- Erstellung eines wirtschaftlichen Profils (Art der Tätigkeit, erwarteter Umsatz, Herkunft der Mittel)
- Laufende Überwachung der Transaktionen auf Konsistenz mit dem erstellten Profil
3.2 Verstärkte Sorgfaltsprüfung (EDD)
Bei Kunden mit erhöhtem Risikoprofil wird eine verstärkte Sorgfaltsprüfung (Enhanced Due Diligence, EDD) angewendet. Dies betrifft insbesondere:
- Politisch exponierte Personen (PEPs) sowie deren unmittelbares Umfeld
- Kunden aus Ländern oder Gebieten mit erhöhtem Geldwäscherisiko
- Kunden mit ungewöhnlichen oder schwer nachvollziehbaren Transaktionsmustern
Im Rahmen der EDD können zusätzliche Nachweise zur Herkunft der Mittel, Vermögensnachweise sowie eine intensivere laufende Überwachung verlangt werden.
3.3 Risikobasierter Ansatz
Casino Lugano verfolgt einen risikobasierten Ansatz (Tiered Due Diligence). Bei niedrigem Risiko und geringen Beträgen gelten vereinfachte Prüfanforderungen. Bei höherem Risiko, auffälligen Mustern oder grossen Beträgen werden umfangreichere Prüfungen durchgeführt. Die Risikoeinstufung wird regelmässig überprüft und bei Bedarf angepasst.
4. Transaktionsüberwachung und Meldepflichten
Casino Lugano überwacht laufend alle Transaktionen auf Anzeichen von Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung oder sonstigem Missbrauch. Zu den überwachten Mustern gehören unter anderem:
- Hohe Einzahlungen ohne plausiblen wirtschaftlichen Hintergrund
- Mehrere Konten, die von identischen Geräten oder Zahlungsmitteln genutzt werden
- Ungewöhnliche Häufung oder Struktur von Transaktionen
Werden verdächtige Aktivitäten festgestellt, besteht die gesetzliche Pflicht, eine Verdachtsmeldung (Suspicious Transaction Report, STR) an die zuständige Financial Intelligence Unit (FIU) zu erstatten. In solchen Fällen kann das betroffene Konto vorübergehend gesperrt werden, ohne dass der Kontoinhaber vorab informiert werden darf.
Zusätzlich werden alle Kunden und Transaktionen gegen internationale Sanktionslisten (unter anderem EU, UN, OFAC) geprüft. Personen oder Organisationen, die auf diesen Listen geführt werden, erhalten keinen Zugang zu den Diensten von Casino Lugano.
5. Mindestalter und Zugangsberechtigung
Die Nutzung der Dienste von Casino Lugano setzt ein Mindestalter von 18 Jahren voraus. Im Rahmen des KYC-Prozesses wird das Alter jedes Nutzers anhand der vorgelegten Dokumente verifiziert. Personen, die das Mindestalter nicht erfüllen, werden vom Zugang ausgeschlossen.
6. Datenspeicherung und Datenschutz
Alle im Rahmen der KYC- und AML-Prozesse erhobenen Dokumente und Daten werden ausschliesslich zum Zweck der Identitätsverifizierung und der Erfüllung gesetzlicher Compliance-Pflichten verwendet. Die Daten werden digital auf internen, gesicherten Servern gespeichert.
Die Aufbewahrungsfrist beträgt fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung oder nach Abschluss einer einmaligen Transaktion. Nach Ablauf dieser Frist werden die Daten gelöscht oder anonymisiert, sofern keine gesetzliche Pflicht zur weiteren Aufbewahrung besteht.
Casino Lugano gibt Verifizierungsdaten nicht an Dritte weiter, ausser dies ist gesetzlich vorgeschrieben oder zur Erfüllung regulatorischer Pflichten notwendig.
7. Pflichten des Kontoinhabers
Jeder Kontoinhaber ist insbesondere verpflichtet:
- Bei der Registrierung wahrheitsgemässe und vollständige Angaben zu machen
- Angeforderte Dokumente innerhalb der von Casino Lugano gesetzten Frist einzureichen
- Änderungen relevanter persönlicher Daten (z.B. Adresse, Name, Zahlungsmittel) unverzüglich mitzuteilen
- Keine Konten für Dritte zu eröffnen oder zu nutzen
Die Nichterfüllung dieser Pflichten kann zur Sperrung oder Schliessung des Kontos führen.
8. Kontakt für Compliance-Anfragen
Bei Fragen zu dieser Richtlinie, zum Verifizierungsprozess oder zur Verarbeitung personenbezogener Daten ist der Compliance-Bereich von Casino Lugano zu kontaktieren. Anfragen werden innerhalb von 30 Tagen bearbeitet. Die Kontaktdaten sind im Impressum und im Bereich Datenschutz auf der Website von Casino Lugano hinterlegt.
Diese Richtlinie wird regelmässig überprüft und bei Bedarf an geänderte gesetzliche Anforderungen angepasst. Die jeweils aktuelle Fassung ist auf der Website von Casino Lugano abrufbar.